115-ФЗ? Я ХЗ!

115-ФЗ? Я ХЗ!

Книга адресована бизнесменам, предпринимателям, самозанятым и гражданам, которые ведут предпринимательскую деятельность неофициально – занимаются торговлей криптовалютой, строительством, предоставляют другие услуги. В книге авторы подробно раскрыли тему причин блокировки счетов и карт граждан по 115-ФЗ, технику безопасной работы, алгоритм поведения при блокировке счета банком, безопасного и легального снятия наличности, рассказали о черных списках, а также про основные ошибки и подводные камни при взаимодействии с банком.

В электронном приложении к книге вы найдете бонусную главу «Актуальное о 115-ФЗ», содержащую самую свежую информацию об этом законе.

Жанры: Бухучет / налогообложение / аудит, Просто о бизнесе, Малый и средний бизнес
Цикл: Не является частью цикла
Год публикации: 2023

Читать онлайн 115-ФЗ? Я ХЗ!


С электронным приложением к книге можно ознакомиться по ссылке

http://www.phoenixpub.ru/books/extra/58


или воспользовавшись QR-кодом на этой странице.



На момент подготовки книги к изданию все ссылки на интернет-ресурсы были действующими.



© Демидова А. В., текст, 2021

© Самитов М. Р., текст, 2021

© ООО «Феникс», оформление, 2023

Об авторах

Александра Демидова

Эксперт в сфере финансового мониторинга. Юрист-методолог в области противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем. Опыт работы в банковской сфере – более 20 лет.

Сегодня Александра находится по другую сторону баррикад. Она помогает предпринимателям защитить свой бизнес в тех ситуациях, когда банки блокируют их счета по Федеральному закону № 115-ФЗ (далее – 115-ФЗ). Проводит семинары для предпринимателей и лекции для практикующих адвокатов.

Клиенты называют Александру адвокатом по 115-ФЗ. Она является самым опытным специалистом в области ХЗ, так как живет с этим федеральным законом с 2001 года – с момента вступления его в силу. Пройдя долгий путь от менеджера по работе с клиентами до руководителя отдела финансового мониторинга, Александра освоила не только сам 115-ФЗ, но и все его отсылочные нормы, подзаконные акты, методические рекомендации, внутренние правила банков, внутренние инструкции.

Александра является основателем проекта «Грамотный банкинг», с которым можно ознакомиться в сети Интернет и в Telegram.



Марат Самитов

Предприниматель, основатель и владелец компании «Самитов Консалтинг», специализирующейся на юридическом и бухгалтерском сопровождении бизнеса. Автор книги «Как экономить на налогах, используя законные способы» и публикаций в профессиональных СМИ. Наставник «Фабрики предпринимательства». Ведет самый крупный в России Telegram-канал по налоговой тематике «Налоги. Законы. Бизнес» и YouTube-канал «Бухгалтерия. Перезагрузка».

Марат выступает экспертом и автором публикаций в изданиях, известных в сфере бухгалтерии и налогов («Российская газета», «РБК», «Практическое налоговое планирование», «Клерк», «Деловой мир» и т. д.).

Ссылки на Telepram, Vk, и YouTube.



Авторы создали инструкцию с разъяснениями и подробным алгоритмом действий в любой непонятной ситуации, связанной с 115-ФЗ. После прочтения книги у вас вряд ли останутся вопросы об этом законе. Если будет необходимо сопровождение конкретно по вашей ситуации, напишите нам.

Список сокращений

IP-адрес – уникальный числовой идентификатор устройства в компьютерной сети, работающий по протоколу IP.

MAC-адрес – уникальный идентификатор, присваиваемый каждой единице активного оборудования или некоторым их интерфейсам в компьютерных сетях Ethernet.

SIM-карта – идентификационный электронный модуль абонента, применяемый в мобильной связи.

ВС – Верховный суд.

ГК РФ – Гражданский кодекс РФ.

ГСМ – горюче-смазочные материалы.

ДБО – дистанционно-банковское обслуживание.

ЕАГ – Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма – региональная группа по типу ФАТФ (FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering).

ЕГРИП – Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

ЕГРЮЛ – Единый государственный реестр юридических лиц.

ЗСК (KYC) – платформа «Знай своего клиента» (Know your customer).

ИНН – идентификационный номер налогоплательщика.

ИП – индивидуальный предприниматель.

ИФНС – Инспекция Федеральной налоговой службы.

ККТ – контрольно-кассовая техника.

КоАП РФ – Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях.

Комплаенс. AML – букв. соответствие каким-либо внутренним/внешним требованиям или нормам. AML – Anti-Money Laundering – противодействие отмыванию денег.

МАНИВЭЛ


Вам будет интересно
Книга адресована предпринимателям, налоговым консультантам, бухгалтерам и юристам, которые хотят законно повысить эффективность бизнеса. В книге рассматриваются способы снижения УСН, ПСН, НДС, налога на прибыль, страховых взносов и НДФЛ в обычных жизненных ситуациях предпринимателей и организаций. Если вы на практике примените хотя бы один способ, то окупите ваше время и деньги многократно....
Читать онлайн
Книга адресована предпринимателям, налоговым консультантам, бухгалтерам и юристам, которые хотят законно повысить эффективность бизнеса. В книге рассматриваются способы снижения УСН, ПСН, НДС, налога на прибыль, страховых взносов и НДФЛ в обычных жизненных ситуациях предпринимателей и организаций. Если вы на практике примените хотя бы один способ, то окупите ваше время и деньги многократно....
Читать онлайн
Банк заблокировал вам расчетный счет и грозится удержать 15—20% от остатка на счете? Вы не хотите попасть в такую ситуацию? Вы платите много налогов? Вы не хотите переплачивать налоги и попасть на выездную налоговую проверку? Если хотя бы на один вопрос вы ответили утвердительно, тогда вам точно стоит прочесть эту книгу. Она сэкономит вам от 500 000 рублей и от недели личного времени....
Читать онлайн
Занимаясь предпринимательской деятельностью, перед вами встает большое число вопросов: с чего начать, каким образом минимизировать затраты, что необходимо сделать для оптимизации и повышения доходности проекта. На изучение каждого нюанса в подробностях – просто нет времени. Необходима только точная и проверенная информация, позволяющая сразу применить ее в деле. Малый бизнес, в начале своего пути, крайне уязвим. Любая ошибка или нарушение законодательства могут повлечь серьезные последствия....
Читать онлайн
Книга будет полезна тем предпринимателям, которые поняли, что налоговое законодательство в последние 2–3 года усложнилось, и хотят законными способами уменьшить налоги. В книге рассматриваются продвинутые способы снижения УСН, ПСН, НДС, налога на прибыль, страховых взносов, земельного и транспортного налогов, поэтому она будет полезна бизнесменам с большими оборотами. Также я рекомендую к прочтению эту книгу бухгалтерам и юристам, которые хотят повысить свою квалификацию и уровень дохода....
Читать онлайн
Книга адресована широкому кругу предпринимателей, как начинающим, так и опытным. В книге я раскрыл тему блокировки счетов, безопасного и легального снятия наличности. А также корректных действий в случае блокировки счета банком. Рассказал об основных ошибках предпринимателей, приводящих к временным и финансовым потерям.Книга сэкономит вам от 500 000 рублей и недели рабочего времени....
Читать онлайн
Большинство людей имеют ложное представление о том, что быть бухгалтером – очень сложно. Вместе с тем рынок нуждается в качественных удаленных специалистах, которые умеют оптимизировать налоги – и готовы хорошо платить.Меня зовут Евгения Селявко.Мой опыт в сфере бухгалтерии и налогообложения составляет более22 лет, с 2007 года я начала вести первые фирмы удаленно.Мне нравится обучать и менять жизни людей. В 2019 году я запустила авторский курс «Сам Себе Бухгалтер». Однако накопленный за это врем...
Читать онлайн
Настоящее издание содержит основные нормативные документы, регламентирующие ведение бухгалтерского учета: Федеральный закон «О бухгалтерском учете», Положение по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации, а также все действующие положения по бухгалтерскому учету с учетом всех последних изменений.Издание предназначено для бухгалтеров, аудиторов, работников налоговых и финансовых служб, студентов, аспирантов, преподавателей экономических вузов и колледжей, юрис...
Читать онлайн
Эта книга для тех, кто хочет управлять задолженностью на предприятии. Именно управлять, а не бегать в поисках должников, не вести с ними долгие беседы и не тратить время на консультации с адвокатами в попытках вернуть свои деньги. Один час – и вы узнаете, почему большой объем задолженности – это позитивное явление, как разделить задолженность на «хорошую» и «плохую», сколько вам будут должны через три года, когда выгоднее просто продать задолженность. И самое главное-как же все-таки ею управлять...
Читать онлайн
Предлагаемое издание является просто незаменимым помощником для субъектов малого бизнеса, так как содержит в себе ответы на наиболее распространенные вопросы, касающиеся осуществления предпринимательской деятельности субъектами малого бизнеса в России.Пособие включает в себя юридические аспекты малого бизнеса, особенности налогообложения и бухгалтерского учета.Издание предназначено для субъектов малого предпринимательства....
Читать онлайн
Развитие бизнеса и открытие филиалов в регионах повышает значимость компании на российском рынке. Однако расширение сети филиалов и увеличение объема продаж одновременно сопровождается увеличением расходов. И актуальным становится вопрос контроля за финансово-хозяйственной деятельностью. Для осуществления контроля над расходами, повышения рационального использования материальных и денежных ресурсов крупные предприятия создают службы внутреннего аудита и контроля. Данное пособие окажет практическ...
Читать онлайн
Настоящее издание представляет собой учебное пособие, подготовленное в соответствии с Государственным образовательным стандартом по дисциплине «Судебная бухгалтерия». Материал изложен кратко, но четко и доступно, что позволит в короткие сроки его изучить, а также подготовиться и успешно сдать экзамен или зачет по данному предмету. Издание предназначено для студентов высших образовательных учреждений....
Читать онлайн
В предлагаемом издании разработаны рекомендации и предложения по созданию системы управленческого учета в строительстве. Существенное внимание уделено методологическим особенностям организации внутрихозяйственного контроля, подрядной строительной организации. Исследованы организационные основы управленческого учета в строительстве. Сформулирован концептуальный подход к построению управленческого учета. Изложена методология организации системы управленческого учета с учетом производственной и тех...
Читать онлайн
Данная книга поможет понять роль бухгалтерской отчетности в системе учета организации и разобраться в ее сущности. Особое достоинство издания – наличие классификации моделей бухгалтерского баланса, схемы формирования информационных потоков между балансом и счетами и общей классификации счетов по структуре финансовой отчетности. Отдельная глава книги посвящена изложению методики построения модели управленческого баланса, необходимого для оперативного руководства работой организации.Вопросы для са...
Читать онлайн
Специалисты полагают, что эмоциональный интеллект порой важнее многих профессиональных навыков. Этот сборник статей содержит множество подсказок и приемов, которые помогут вам лучше понять себя и своих коллег. Вы научитесь справляться с различными сложными ситуациями на работе и в жизни, улучшите навыки взаимодействия и станете действовать более эффективно.На русском языке публикуется впервые....
Читать онлайн
В трилогии представлен взгляд практикующего психолога на процессы детско-родительский отношений и особенности семейного воспитания, а также роли семьи и социума в социализации, адаптации, индивидуализации, интеграции личности ребенка.Книга предназначена для родителей детей раннего, дошкольного, младшего школьного возраста, но также будет полезна для воспитателей, педагогов, педагогов-психологов и других специалистов, работающих в сфере образования и воспитания....
Читать онлайн
БЕСПЛАТНО. Когда мирный договор был уже подписан, чертяка спросил, не желает ли Его Высочество что-нибудь еще. Батюшка почесал репу и выдал, мол, вы демоны шляетесь по куче миров. Так вот, найди мне там самое сильное существо и притащи в качестве фамильяра. Черт поклонился, исчез на секунду, а потом появился в своей пентаграмме с орущим младенцем на руках. Хитро скалясь, чертяка передал младенца моему батюшке со словами: - Это человек. Самое сильное существо во Вселенной. Из дальних миров, вс...
Читать онлайн
- Макар… - мать тройняшек впивается в меня потрясенным взглядом. – Ты же умер! Как так?.. Наши взгляды пересекаются, и меня бьет разряд тока. - Я вас не знаю. Да, я Макар, но я не умирал. Видимо, похож на кого-то, - оправдываюсь шепотом. Надо же! Моя физиономия напугала девушку до обморока. Она – одиночка, мать тройняшек-шестилеток. В поисках душевного покоя, отправляется на отдых, прихватив с собой тройню. Встреча с тенью из прошлого, переворачивает ее жизнь вверх тормашками. Клавдия увер...
Читать онлайн