Финансовый капитал со времени своего появления эволюционировал в ведущую форму современного капитала. В этой форме сконцентрировались многие качества других разновидностей капитала, превратив его в главную силу современной рыночной экономики. В эпоху глобализации финансовый капитал сформировал систему механизмов, которая пронизывает всю хозяйственную жизнь национальных экономик и международные экономические отношения.
Функционируя в мировой экономике, финансовый капитал осуществляет ее финансовизацию (финансиализацию), проявляющуюся в ряде процессов, в которых финансовый сектор начинает преобладать над производственным сектором экономики. Растет разрыв между объективно необходимой ролью финансового капитала по обслуживанию нормальной деятельности промышленного и торгового капитала и его эгоистичной сущностью, нацеленной на самосохранение и воспроизводство.
Формируя и поощряя различного рода финансовые инновации, финансовый капитал использует их креативный характер в основном для собственного развития, активно виртуализирует операции и трансакции, слабо связанные или вовсе не связанные с реальным процессом производства. Однако эта тенденция в развитии финансового капитала не является фатальной, непреодолимой. Финансовый капитал и формируемые им финансовые отношения, как правило, используют пробелы, недоработки, отсутствие соответствующих элементов (а иногда и политической воли) в системе механизмов государственного регулирования. Государственное регулирование деятельности финансового капитала как наиболее мощной формы капитала в эпоху глобализации требует своего постоянного совершенствования, диверсификации и предвидения.
В данном учебном пособии представлен процесс развития финансового капитала в глобализирующейся мировой экономике. Представлена характеристика формируемых им системы финансовых отношений, инноваций разного уровня, механизмов и институтов современной финансомики.
Показана современная реакция общественности на кризисные явления, порождаемые деятельностью финансового капитала. Раскрываются основные пути реформирования деятельности финансового капитала, международной финансовой системы и ее финансовой архитектуры как наиболее мобильной формы ее существования.
Совокупность современных международных финансовых отношений, выступая в форме такого специфического явления, как финансомика, является одной из важнейших составляющих общего курса международных валютно-финансовых и кредитных отношений (МВФКО). Однако в преподавании курса МВФКО именно финансовые отношения либо не включаются в его структуру, либо им уделяется незаслуженно малое внимание: в системе дисциплин о мировой экономике и международных экономических отношениях финансовые отношения в условиях наиболее продвинутой формы глобализации – финансовой – играют весьма важную роль.
Данное учебное пособие нацелено на расширение представлений о системе современных международных финансовых отношений и формирование знаний о таком предмете, как финансомика.
Глава 1. Финансовая экономика в системе новой мировой экономики
Представления о новой мировой экономике, как и о новой экономике вообще, являются достаточно многообразными и находятся в процессе разработки российских и зарубежных экономистов.
Современная мировая экономика может быть охарактеризована как новая мировая экономика, поскольку целый ряд факторов, признаков, устоявшихся тенденций, превратившихся в закономерности, уже превысили тот критический уровень, когда количество переходит в качество и рождается иное явление. Это явление имеет родовые отличия, во многом связано со старой (традиционной) системой, однако по целому ряду признаков может быть признано новым.
