Эффективная деятельность центрального банка, имеющего независимый статус и широкие полномочия в сфере проведения денежно-кредитной политики, является необходимым условием обеспечения устойчивости национальной валюты, оптимальной организации платежно-расчетных отношений, стабильности банковской системы и динамичного развития экономики в условиях рыночных отношений.
В последние годы все большее значение приобретают вопросы совершенствования контрольных и регулирующих функций центральных банков, степень соответствия международным стандартам систем надзора и регулирования деятельности кредитных организаций со стороны центральных банков. В этой связи задача настоящего издания – дать читателю комплексное представление о сущности и функциях центрального банка, его роли в развитии экономики, содержании направлений его деятельности.
Цели функционирования Банка России регламентированы Конституцией Российской Федерации и Федеральными законами от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности». В ходе реализации целей Банк России обязан выполнять основные задачи по организации, планированию и прогнозированию, регулированию, анализу и контролю всего денежно-кредитного механизма и его составных элементов.
Авторы посчитали целесообразным подчинить логику изложения материала данного учебного пособия структуре Годовых отчетов Банка России, в результате чего содержание работы приобрело упорядоченность в видении целей, миссии, функций, процессов «главного банка страны». Изложение материала сопровождается статистическими данными, конкретизирующими сущность деятельности Банка России.
Выражаем благодарность специалистам Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Приморскому краю за оказанные консультации по проблемным вопросам.
Учебное пособие предназначено для студентов вузов разных форм обучения, преподавателей специальности «Финансы и кредит» специализации «Банковское дело / Деятельность центрального банка», сотрудников Банка России, практических работников кредитных организаций.
Глава 1. Статус и функции центрального банка
Центральный банк – орган государственного денежно-кредитного регулирования экономики, наделенный правом монопольной эмиссии банкнот, управления денежным обращением, регулирования и надзора за кредитными организациями, валютного регулирования и контроля, осуществления функции «банка банков», хранения официальных золотовалютных резервов, являющийся агентом правительства при обслуживании государственного бюджета. В разных странах называется центральным, государственным, национальным, народным банком.
1.1. История возникновения центральных банков
История возникновения центральных банков началась в период развития капиталистических отношений, когда сформировалось осознание того, что функционирование и развитие финансового рынка без некоего органа управления грозит потрясениями и потерями.
Первые центральные банки появились в XVII в. Частные лица, использовавшие коммерческие банки для хранения своих золотых резервов (а позднее банкнот), а также сами коммерческие банки осознали, что безопаснее держать свои золотые резервы в хранилищах защищенных (обычно самых крупных) банков. Одновременно коммерческие банки были вынуждены искать более сильный банк, который мог бы предоставить им резервы в случае исключительной необходимости. Таким образом, центральные банки возникли отчасти в ответ на нужды коммерческих банков. Первоначально это были большие частные банки, предлагавшие свои услуги обыкновенным банкам, но их растущая важность в оказании влияния на поведение и обеспечение стабильности других банков, а через них – на экономику, привела к установлению особых связей с правительством и признанию их официальными институтами государственного значения.
