Под редакцией
заместителя Председателя Банка России – директора Юридического департамента, доктора юридических наук, заслуженного юриста Российской Федерации С.А. Голубева
Коллектив авторов
Голубев Сергей Александрович
заместитель Председателя Банка России – директор Юридического департамента, д-р юрид. наук, заслуженный юрист Российской Федерации
Батырев Тимур Кабирович
директор Департамента регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России, канд. юрид. наук
Щелканов Евгений Михайлович
заместитель директора Юридического департамента Банка России – начальник Управления правового обеспечения банковской деятельности
Борисенко Андрей Александрович
заместитель начальника Управления банковского законодательства Юридического департамента Банка России
Филимонов Максим Игоревич
начальник отдела правового обеспечения банковских операций Юридического департамента Банка России, канд. юрид. наук
Предложения и мнения по данной работе можно направлять по адресу: [email protected]
Мнение авторов, изложенное в настоящей публикации, является частным и может не совпадать с официальной позицией Банка России по рассматриваемым вопросам.
Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»
Зарегистрировано в Минюсте России 18 октября 2006 г. № 8388
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНСТРУКЦИЯ
от 14 сентября 2006 г. № 28-И
ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ,
СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)
На основании Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; 2003, № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711, № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426, № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061, № 25, ст. 2648), Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459; № 28, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711, № 31, ст. 3233, № 45, ст. 4377; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45, № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636, № 31, ст. 3439), Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2002, № 30, ст. 3029; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452), в соответствии с частью 2 ГК РФ (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 5, ст. 410, ст. 411; № 34, ст. 4025; № 43, ст. 4903; 1999, № 51, ст. 6228; 2002, № 48, ст. 4737; 2003, № 2, ст. 160, ст. 167, № 13, ст. 1179; 2003, № 46, ст. 4434, № 52, ст. 5034; 2005, № 1, ст. 15, ст. 45, № 13, ст. 1080, № 19, ст. 1752, № 30, ст. 3100; 2006, № 6, ст. 636) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 13 сентября 2006 года № 15) Банк России устанавливает порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями (филиалами), подразделениями расчетной сети Банка России (далее – банки) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее – клиенты) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.
