Правовые аспекты системы безопасности

Обеспечение безопасной деятельности необходимо для любых предприятий и учреждений, начиная от государственных организаций и заканчивая маленькой палаткой, занимающейся розничной торговлей. Различие будет состоять лишь в том, какие средства и методы и в каком объеме требуются для обеспечения их безопасности.

Поэтому, анализируя современное состояние проблемы защиты, необходимо выбрать такой объект, в котором «аккумулировались» бы все основные особенности защиты. Одним из таких объектов является банковская система. Банк является наиболее разветвленным, постиндустриальным субъектом экономики, концентрирующим в себе огромный экономический потенциал и, естественно, привлекающий внимание злоумышленников (ЗЛ).

Прежде чем приступить к анализу современного состояния проблемы безопасности, необходимо определить, что подлежит защите и каким основным принципом следует пользоваться. По сложившейся международной практике безопасности объектами защиты с учетом их приоритетов являются:

1) личность;

2) информация;

3) материальные ценности.

Если приоритет сохранения безопасности личности является естественным, то приоритет информации над материальными ценностями требует более подробного рассмотрения. Это касается не только информации, составляющей государственную или коммерческую тайну, но и открытой информации.

Рыночные отношения с их неотъемлемой частью – конкуренцией обязательно требуют противодействия внешним и внутренним угрозам. Объекты защиты в большей или меньшей степени, в зависимости от целей ЗЛ и от конкретных условий, могут подвергаться различным нападениям, угрозам или находиться в ситуации, в которой они по объективным причинам подвергаются опасности.

Понятие "безопасная деятельность" любого предприятия или организации включает в себя:

1. Физическую безопасность, под которой понимается обеспечение защиты от посягательств на жизнь персонала.

2. Экономическую безопасность.

3. Информационную безопасность.

4. Материальную безопасность, т. е. сохранение материальных ценностей от всякого рода посягательств, начиная от их краж и заканчивая угрозами пожара и других стихийных бедствий.

Угрозы экономической безопасности деятельности банка могут быть самыми различными, но мы выделим только основные угрозы, которые входят в компетенцию СБ.

К данному виду угроз в первую очередь относятся угрозы от:

1) отдельных сотрудников банка;

2) криминальных российских структур;

3) криминальных зарубежных структур;

4) международных криминальных структур.

Несмотря на очевидность данных угроз, проиллюстрируем их на наиболее ярких конкретных примерах.

В феврале 1995 года обанкротился крупный английский банк «Беринге». Это произошло потому, что работник банка Ник Лисон проводил незаконные сделки через счет, который был открыт еще в 1992 году. Убытки в 830 млн. фунтов стерлингов накапливались в течение долгого времени. Ни руководство банка, ни аудиторы, ни контролеры не выявили за это время никаких нарушений. Одной из причин явилось то, что Ник Лисон отвечал как за торговые операции, так и учетную документацию по операционной деятельности, а руководство банка не осуществляло должный контроль за раздельным ведением клиентских и собственных счетов брокеров.